Раскрыта сеть «серых» платежных терминалов с оборотом в 15 миллиардов рублей

[Dollar74]

Полиция обнаружила сеть «серых» платежных терминалов на территории Центрального федерального округа, сообщает 1 марта РИА Новости со ссылкой на пресс-службу ГУМВД РФ по ЦФО. По предварительным оценкам, ежемесячный оборот сети терминалов составлял 10-15 миллиардов рублей.

В общей сложности сеть включала более 2,5 тысячи терминалов, которые были расположены в Москве и в ряде городов Московской, Смоленской, Владимирской, Тверской и Калужской областей.

Полицейские задержали организатора сети терминалов и его четверых главных сообщников. Всего же в состав преступной группы входили более 150 человек, у которых были определенные обязанности в четырех структурных подразделениях сети.

Участники преступной группы получали средства, зачисленные пользователями терминалов, после чего незаконно инкассировали их без зачисления на расчетный счет в банке. В последующем эти деньги использовались для обналичивания денег клиентов, перечислявших крупные суммы на счета подконтрольных преступной группе организаций. Клиентами преступной группы были компании и физические лица, которым необходимо было вывести в теневую экономику незаконно полученные средства.

Преступная организация была поделена на четыре подразделения. В первом из них, представлявшем собой кассовый узел, принимались наличные, инкассированные из терминалов. Здесь же проводились безналичные операции со счетами подконтрольных компаний. Контролировал работу этого подразделения 39-летний уроженец Выборга.

Второе структурное подразделение занималось поиском мест для новых терминалов и их арендой, а также контролем работы терминалов. Этот отдел возглавляли 42-летний мужчина из Ульяновска и 30-летняя женщина из Подмосковья.

Сотрудники третьего подразделения забирали из терминалов оплаты наличные деньги и перевозили их в «кассу». В этом отделе работали более 80 человек, которыми управлял 34-летний мужчина из Ростовской области.

Четвертый отдел занимался легализацией средств, поступающих от клиентов на счета подконтрольных организаций. Сотрудники этого подразделения выводили деньги из теневого сектора и переводили их на счета фирм, предоставляющих различные услуги (операторы сотовой связи, интернет-провайдеры, коммунальные организации). Этим отделом занимался 30-летний москвич.

Как сообщили в пресс-службе ГУМВД, задержанные, имена которых пока не сообщаются, признали свою вину.

Нас жмут со всех сторон! Начинаешь работать честно, повышают "дань" (ПФР, ФОМС, Налоги и т.д.), уходишь в тень - ловят!!! По моему это истребление класса!!!

[normal-one]

терминальщики живут на обналичке с "начала времен", это почти все и так знают. И все это время их за это не наказывали.

Меня в этом пресс-релизе ментовском смущают следующие обстоятельства:

1. самое главное. так никто до сих пор и не сказал, почему "обналичка" - это плохо? Собственно, если я имею 100 рублей в наличной форме, положил их на счет в банке - это законно. А вот если я их оттуда сниму, то это уже будет законно только если я какие-то там объяснительные бумаги банку предоставлю.

спрашивается: а какого фига я должен еще кому-то там доказывать, чтобы получить мои же собственные деньги???

2. сеть из 1500 теремов так и не назвали, равно как и имена обвиняемых. Это что, новое ноу-хау МВД? Потом опять окажется, что виноват Навальный?

3. Ну, и наконец, где же собственно, потерпевшие???

Пока что получается логика как в северной корее: сами дела заводим, сами же их расследуем, сами же сажаем.

[Massagevending]

терминальщики живут на обналичке с "начала времен", это почти все и так знают. И все это время их за это не наказывали.

Меня в этом пресс-релизе ментовском смущают следующие обстоятельства:

1. самое главное. так никто до сих пор и не сказал, почему "обналичка" - это плохо? Собственно, если я имею 100 рублей в наличной форме, положил их на счет в банке - это законно. А вот если я их оттуда сниму, то это уже будет законно только если я какие-то там объяснительные бумаги банку предоставлю.

спрашивается: а какого фига я должен еще кому-то там доказывать, чтобы получить мои же собственные деньги???

2. сеть из 1500 теремов так и не назвали, равно как и имена обвиняемых. Это что, новое ноу-хау МВД? Потом опять окажется, что виноват Навальный?

3. Ну, и наконец, где же собственно, потерпевшие???

Пока что получается логика как в северной корее: сами дела заводим, сами же их расследуем, сами же сажаем.

Обналичка это уклонение от налогов. это не снял-положил. это 2 юрлица заключают фиктивную сделку и одна из них экономит на налогах а другая возвращает за % деньги. наличка идет, как правило, на выплату черным налом з/п и тоже уход от налогов.

[normal-one]

обналичка и уклонение от налогов - это, уж извините, разные вещи.

обналичка - это как раз снял-положил

[Massagevending]

обналичка и уклонение от налогов - это, уж извините, разные вещи.

обналичка - это как раз снял-положил

Нет как раз это одно и тоже. обналичка только с целью уклонения делается. а снял-положил-это снял-положил и абсолютно законно.

[normal-one]

это у вас телепатические способности что ли подсказывают, что деньги снимаются только с целью уклонения налогов?

обоснуйте.

желательно с цитатами из УК.

[Massagevending]

это у вас телепатические способности что ли подсказывают, что деньги снимаются только с целью уклонения налогов?

обоснуйте.

желательно с цитатами из УК.

Они не снимаются. я выше написал в чем заключается обналичка. съем денег со счета обналичкой не является.

[normal-one]

Обналичка это уклонение от налогов. это не снял-положил. это 2 юрлица заключают фиктивную сделку и одна из них экономит на налогах а другая возвращает за % деньги. наличка идет, как правило, на выплату черным налом з/п и тоже уход от налогов.

фиктивная сделка - это фиктивная сделка. А неуплата налогов - это неуплата налогов.

[Massagevending]

фиктивная сделка - это фиктивная сделка. А неуплата налогов - это неуплата налогов.

Фиктивная сделка с целью неуплаты налогов.

[МультиВенд]

сеть из 1500 теремов так и не назвали, равно как и имена обвиняемых.

В числе арестованных — Екатерина Цыганкова, Ильдар Ахметшин, Виктор Сафронов и Александр Гриц.

[normal-one]

Фиктивная сделка с целью неуплаты налогов.

ну так фиктивная сделка не является нарушение закона, а неуплата налогов - является.

И уж точно владельцы терминалов никак не виноваты в возможной (это еще доказать надо!) неуплате налогов их контрагентом.

А если у нас в стране 1 наличный рубль = 1,05 безналичных рублей, так это значит что финансовая система в стране никуда не годится. В странах со свободного конвертируемой валютой таких странных уравнений нет.

Я лично ничего плохого в продаже наличных рублей за безналичные не вижу.

[Dollar74]

Я может чего не догоняю! Но у меня есть вопрос! Всем известный банк - "СБЕРБАНК РОССИИ", ничего плохого о нем не думаю, банк классный и я им пользуюсь! Но при оплате с карты любого товара или сотовой связи, мне назад начисляются "Спасибо", бонусы в виде процента от потраченной суммы! Причем трачу я без надбавки и в любом месте! Эти накопленные "Спасибо" потом меняются на реальные товары в магазинах партнерах! Я так получил беспроводную мышь в связном, заплатив за нее 1 рубль. Мой знакомый, по работе, много товара оплачивал через карту и накопил тысяч 20000 спасибо! Оторвал себе игрушку вертолет в связном, кольцо золотое девушке в "585" и в еврейской сети смартфон какой-то на остатки! Это все классно! Но вопрос в следующем:

Откуда появляются эти бонусы, по факту процент денежного эквивалента от потраченной номинальной безпроцентной суммы! Иными словами я покупаю мороженное по цене 100 руб. или кладу на телефон 100 руб., отдаю за это 100 руб. и 3% мне падают обратно в виде спасибо! Как так и откуда это берется!

Когда речь идет о дисконтных картах какойнибудь сети магазинов, тут все понятно, они делают накопительную скидку с части своей прибыли или торговой надбавки за товар! Но почему банк возвращает бонусы, за пользование именно безналичной системой оплаты????

[Ген_надий]

Конкурирующая сеть, полагаю, посодействовала.

[Massagevending]

ну так фиктивная сделка не является нарушение закона, а неуплата налогов - является.

И уж точно владельцы терминалов никак не виноваты в возможной (это еще доказать надо!) неуплате налогов их контрагентом.

А если у нас в стране 1 наличный рубль = 1,05 безналичных рублей, так это значит что финансовая система в стране никуда не годится. В странах со свободного конвертируемой валютой таких странных уравнений нет.

Я лично ничего плохого в продаже наличных рублей за безналичные не вижу.

Вы просто не понимаете что такое обналичка. почитайте в сети.

Вот из Википедии:

Обнали́чка (денег), Обна́л — сленговое название действий, совершаемых хозяйствующими субъектами (юридическими лицами ииндивидуальными предпринимателями), с целью уклонения от уплаты налогов и получения «чёрного нала», то есть наличных денежных средств, не отражённых в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта. В основу незаконного обналичивания денег входит использование подложных документов; распространенным способом незаконного «обналичивания» денежных средств является совершение мнимой сделки, предметом которой служит обязанность исполнителя выполнить работы, оказать услуги или осуществить поставку товарно-материальных ценностей заказчику, которая фактически не исполняется.

[VitaliyK]

Вы просто не понимаете что такое обналичка. почитайте в сети.

Мда, действительно, а я не знал, что такой "термин" есть. В той же статье написано, что получение наличных денег законным способом называется обналичиванием Дальше расписаны все схемы, в том числе и через платежные терминалы.

[SMTP]

Меня во всём этом прикалывает подача информации. Терминалы, огромный оборот, серая сеть незаконно инкассировали. Вот что запоминает обычный слушатель читатель, а то что между всем этим присутствуют непонятные для понимания связки типа (Он преступник, потому что!) То есть слово потому что здесь и является доказательством что он преступник Типичный пример вбивание в голову того чего желательно без внятного обоснования, без ссылок маломальских на закон.

По поводу бонусов за пользование картой всё просто банки котрые предлагают расчёт по картам всю комиссию берут с продавца, а это как раз около 3% плюс минус в зависимости от условий. Поэтому они и могут вернуть это покупателю, это по сути действие направленное на будущие заработки банками. То есть сейчас задача "подсадить" клиента тратить деньги с кары. Это желательно:

а. В соответствии с некоторыми исследованиями (при желании можете найти) покупатель тратить при помощи карты несколько больше денег чем наличными, легче с ними расстаёшся.

б. Банки хорошо зарабатывают на данных транзакциях, именно когда с карты идёт списание в пользу продавца.

[С.З.]

И вообще, преступник или нет, определяет суд, и пока не было суда, называть человека преступником никто не имеет права.

А все признания эти выбили менты, и на Суде защита докажет это... На хорошую защиту, наверно, денег найдут))

[Massagevending]

И вообще, преступник или нет, определяет суд, и пока не было суда, называть человека преступником никто не имеет права.

А все признания эти выбили менты, и на Суде защита докажет это... На хорошую защиту, наверно, денег найдут))

У нас 0,2% оправдательных приговоров. Потому деньги надо искать не на защиту а на интерес судьи. он будет не маленьким конечно.

[streker]

Обналичка в том смысле, в котором это слово в основном используется, это не просто снятие наличных денег с безнального счета. Если вы купили товар за 1000, продали его за 500, то оставшиеся на счете 500 не совсем ваши, хотя никто не запрещает пойти и просто их снять по чековой книжке. Но обязанность заплатить 24% налога на прибыль и 18% НДС остается, и от этих 500 надо отдать около 180, т.е. реально ваших денег после этой сделки - 320. Но можно прибегнуть к "обналичке" и заключить например договор маркетингового исследования или консалтинговых услуг на эти 500, и при проценте за обнал например = 10%, вы вместо 180 налогов отдадите 50 за обнал + собственно, 450 наличными + комплект документов позволяющих уменьшить налогооблагаемую базу. Правда гемор может все равно быть, т.к. обнальные конторы как правило однодневки и не проходят встречных проверок и при желании налоговая откажет вам в вычетах по этим сделкам и как минимум придется налоги таки заплатить, а как максимум, если сумма неуплаченых налогов была велика и вы не сможете доказать что не планировали обнал а стали жертвой недобросовестного контрагента, то и загреметь можно... Поэтому неарод еще и свои фирмы периодически сливает через 1-3 года, чтобы похоронить их мрачную историю и открывают новые. Но и тут возможен гемор... В общем, остается позавидовать normal-one, который не вкурсе реального (обиходного) смысла термина "обналичка"....

[normal-one]

Если вы купили товар за 1000, продали его за 500, то оставшиеся на счете 500 не совсем ваши, хотя никто не запрещает пойти и просто их снять по чековой книжке. Но обязанность заплатить 24% налога на прибыль и 18% НДС остается, и от этих 500 надо отдать около 180, т.е. реально ваших денег после этой сделки - 320.

сижу, вкуриваю, понимаю, что я чего-то не понимаю.

можно для тех кто в танке объяснить? что это за сделка в минус и откуда с нее прибыль берется?

[Massagevending]

сижу, вкуриваю, понимаю, что я чего-то не понимаю.

можно для тех кто в танке объяснить? что это за сделка в минус и откуда с нее прибыль берется?

Это опечатка-сделка в плюс-цифры поменять надо местами.

[normal-one]

ага, тогда картина начинает вырисовываться.

и вырисовывается опять же хреновая финансовая система в стране, при которой все налоги платят те, кто что-то делает. а те, кто чем-то владеет припеваючи живут.

все от того, что наше государство хочет контролировать то, что контролировать не может. Яркая иллюстрация - НДС и запрет на крупные транзакции наличными. Нет смысла контролировать сделки, контролировать надо то, что можешь.

В тех же США нет НДС. Вообще. Есть налог с продаж, его собирать гораздо проще и понятнее. Есть правда и минусы у этой системы тоже.

Почему бы не обложить налогом собственность, а не производительный труд? Те, кто что-то производит все равно будут пользоваться собственностью. Конечно, налог на недвижимость будет закладываться в ставки аренды. Но это будет делаться в рыночных условиях, без участия государства и не надо будет заглядывать в кошелек к каждому гражданину.

[Massagevending]

ага, тогда картина начинает вырисовываться.

и вырисовывается опять же хреновая финансовая система в стране, при которой все налоги платят те, кто что-то делает. а те, кто чем-то владеет припеваючи живут.

все от того, что наше государство хочет контролировать то, что контролировать не может. Яркая иллюстрация - НДС и запрет на крупные транзакции наличными. Нет смысла контролировать сделки, контролировать надо то, что можешь.

В тех же США нет НДС. Вообще. Есть налог с продаж, его собирать гораздо проще и понятнее. Есть правда и минусы у этой системы тоже.

Почему бы не обложить налогом собственность, а не производительный труд? Те, кто что-то производит все равно будут пользоваться собственностью. Конечно, налог на недвижимость будет закладываться в ставки аренды. Но это будет делаться в рыночных условиях, без участия государства и не надо будет заглядывать в кошелек к каждому гражданину.

Вы абсолютно правы.

НДС нет только в 2 странах мира.

1. США-крупнейшая и самая стабильная экономика.

2. Китай-2 место по объему ВВП и 1 место по темпам роста.

НДС вредный налог. т.к. он провоцирует уклонение которое влечет уклонение и от других налогов. Резко растет число посредников, что тоже вредно. Также очень высокая стоимость администрирования НДС-целые бухгалтерии занимаются, склады со с/ф, в налоговых половина персонала НДС контролирует. Вполне возможно что в целом по экономике НДС вообще убыточен.

Но главное, что налоговая система должна быть проста и понятна. Чтобы каждый знал сколько он должен платить и почему. а также куда идут деньги.

[streker]

Да, конечно , купили за 500, продали за 1000, извиняюсь что попутал . Бизнес можно еще делать на упрощенке и вмененке, но если сидишь на общей системе, когда контрагентам не выгодно с тобой работать, если не выделяеш НДС, вот тогда ощущаешь весь кайф от бизнеса, укрывая налоги как умеешь, и вздрагиваешь от каждого письма из налоговой... И что характерно, за полляма могут реально закрыть, а ктото миллиардами тащит и ничего...

[Massagevending]

Да, конечно , купили за 500, продали за 1000, извиняюсь что попутал . Бизнес можно еще делать на упрощенке и вмененке, но если сидишь на общей системе, когда контрагентам не выгодно с тобой работать, если не выделяеш НДС, вот тогда ощущаешь весь кайф от бизнеса, укрывая налоги как умеешь, и вздрагиваешь от каждого письма из налоговой... И что характерно, за полляма могут реально закрыть, а ктото миллиардами тащит и ничего...

Даже если работаешь честно-письма все равно будут. тем более в налоговой работают идиоты неграмотные.